Modello di richiesta per apertura conto di base per cittadini russi in Italia
Modello di richiesta ufficiale (raccomandata A/R) alla banca per l'apertura di un conto di base secondo l'art. 126 noviesdecies D.Lgs. 385/1993 (Testo Unico Bancario). Specificamente adattato per i cittadini russi con permesso di soggiorno, per dissipare le preoccupazioni delle banche riguardo alle sanzioni.
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A cosa serve
Utilizzato dai cittadini russi residenti in Italia a cui la banca rifiuta l'apertura del conto, citando le sanzioni UE. La richiesta fa riferimento al diritto al conto di base e dichiara di non rientrare nelle restrizioni sanzionatorie.
Informazioni chiave
- Fondamento giuridico: art. 126 noviesdecies TUB - le banche (incluso Poste Italiane) sono obbligate a offrire un conto di pagamento di base a tutti i consumatori che risiedono legalmente nell'UE
- Dichiarazione di non sanzionabilità: il richiedente dichiara di NON rientrare nell'Allegato I del Regolamento UE 269/2014 (elenco delle persone sanzionate), NON è una persona giuridica soggetta a sanzioni
- Riferimento a Kovcheg: nel modello è prevista una menzione all'appartenenza a un'organizzazione che promuove la democrazia in Russia (associazione Kovcheg) - conferma opzionale della posizione oppositiva
- Condizioni secondo il Regolamento 833/2014 (art. 5 ter): il richiedente non è titolare di depositi superiori a 100.000 EUR presso un istituto di credito; non possiede criptoattivi; non ha ottenuto il permesso tramite programma di investimento
- Obiettivi per l'apertura del conto (art. 5 quater del Regolamento 833): bisogni di base - alimentazione, affitto, medicinali, spese mediche, tasse, contributi assicurativi, utenze
- In caso di rifiuto: il richiedente si riserva il diritto di reclamo e di presentare un esposto alla Banca d'Italia (art. 126 vicies co. 2 TUB)
Scheda completa
Il contesto del documento, come usarlo e i materiali correlati sono nella scheda in russo e in inglese.
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